犯罪やテロに悪用されるリスクが高まる中、マネロン対策・テロ資金対策（AML/CFT）を強化することが欠かせません。
この分野は規制が厳しく、銀行・保険会社・法律事務所など、多くの関係者が関わる「慎重な運用が求められる領域」です。
ChapsVisionは、KYC（顧客確認）、スクリーニング、取引モニタリングなどの重要業務を自動化し、AML/CFT対応を効率化します。
不自然な動きを早く見つけられるようにし、コンプライアンス業務のスピードと確実性を高めます。
また、主権性（データを自社管理できる考え方）を重視した、安全で連携しやすい基盤で提供し、要件に合わせて柔軟に構成できます。
公開・限定公開・ダークウェブを含むオープンソース情報を活用し、人物や組織の情報を補強できます。さらに、通常とは違う行動の検知や、複雑な関係性の把握を支援し、重要な判断をより確信を持って行えるようにします。
制裁・テロ・金融犯罪・PEP（要人）などのリスクに関わる人物データベースも、安全に提供し、定期的に更新します。規制要件にも整合させています。
主な課題
規制対応の強化
要件が増え続ける環境でも、リソースを最適化しながらコンプライアンスを確保できるように設計されています。
- マネロン対策と反汚職要件に対応
- 規制動向の一元管理
- 監査性・トレーサビリティ
- データガバナンス
- 規制報告の自動化
運用負荷の軽減
自動化で手作業を最小限にし、コンプライアンス業務を効率化します。
- 顧客・取引先のスクリーニング
- オンボーディング時、設定スケジュールに基づく自動実行
- 多角的な調査
- 部門間の連携強化
- 高性能 AI モジュール
主権性・コンプライアンス・相互運用性
変化し続ける規制・技術環境への適応
- GDPR要件に対応したデータ保管・運用
- オープンな標準API
- KYC・CRMツールと連携可能
- セキュアな基盤と匿名化機能
- 拡張しやすく、長期運用に適したソリューション
メディア影響下での評判・規制リスクの高まり
変化するメディア環境と規制要件に対応したリスク評価で、組織の評判を守ります。
- 高リスク人物のプロアクティブ監視（PEP・制裁リスト）
- 複数の情報源での評判チェック
- メディア・Web上での露出状況の重点確認
- 同姓同名や誤検知の判別精度向上
- 第三者リスクの適切な評価
業界の専門家による実務・戦略支援
専任の専門家が、AML/CFTの変革を進めるプロセスを一貫して支援します。
- 銀行・情報機関での実務経験を持つチーム
- ニーズに応じたコンサルティングとプロジェクト支援
- 技術面・規制面の継続的なサポート
- 業界動向の継続的なモニタリング
- 定期的な機能改善
数字で見るマネロン
2-5%
世界GDPのうち（推定：1.6-4兆ドル）
出典：UNODC / FATF
1.3%
EUのGDPに占める割合
出典：Europol
21万5,410件
2024年に受理された報告件数
出典：TRACFIN
特長
アラート対応と多角的な調査
取引・行動・状況データを組み合わせ、時間・地理・ネットワークの観点で横断的に分析します。
複雑なネットワークの検知
レイヤリング（資金の分散・層化）、ペーパーカンパニー、カルーセル取引、マネーミュール（運び屋）などの典型パターンを検知します。
不透明な資金の構造を分析し、中間組織を介したマネロンの流れや資産隠しの経路を可視化します。
OSINT活用インテリジェンス：補強・検証・予兆把握
2019年以降、重点領域に絞ってM&Aを通じたグループ化を進め、幅広いOSINTソリューションを提供しています。
多分野の専門チームによる支援
各分野の実務経験を持つ専門家が、コンプライアンス・セキュリティ・金融犯罪対策の課題に合わせて支援します。
主権性を確保した、連携可能なテクノロジー
規制要件を満たす主権性のあるホスティングと高いセキュリティを備え、機密データの管理権限を保ったまま、既存ツールとスムーズに連携できるソリューションを提供します。
ソリューションの構成
OSINTによるデータ収集・分析。評判・規制・セキュリティのリスクを見つけ、評価
ARGONOSのOSINT機能は、公開Webから限定公開領域、ダークウェブまでを対象に情報を収集・分析し、リスクの兆候を捉えます。
- 第三者・顧客・パートナーの公開Web／限定公開領域／ダークウェブ監視
- 匿名化にも対応した、安全なデジタル調査環境
- 制裁・PEP・訴訟情報のスクリーニング
- 同姓同名の判別とKYC情報の補強
複雑データの関連性を捉えるプラットフォーム
ARGONOSは、リスク行動の検知、複雑な関係性の可視化、重要案件の一元管理を自動化します。共同作業ができ、監査にも対応し、要件に合わせて柔軟に設定できる環境で、（金融庁への報告を含む）判断を支援します。
- 取引や不審な動きの自動分析
- 複雑なネットワークの可視化
- 共同作業・監査対応・拡張に適したプラットフォーム
- AI分析機能の統合
- 自然言語でAIアシスタントと対話
要注意人物のグローバルデータベース
テロリスト、組織犯罪の関係者、金融犯罪者、制裁対象者、PEP（要人）など、セキュリティ上の要注意人物を網羅する世界規模のデータベースです。
OSINT（公開情報）を基に構築し、画像収集によって識別精度を高めています。
- テロ関係者、組織犯罪関係者、金融犯罪者、制裁対象者、PEP（要人）などを収録
- データソースはOSINT（公開情報）
- 写真・文書・識別情報などのビジュアル情報でデータを補強
課題に応えるソリューション
Assistant